Pinjaman Bank DBS: Jenis, Bunga, dan Cara Mengajukannya

Memiliki akses terhadap pinjaman yang tepat dapat membantu menyelesaikan berbagai kebutuhan finansial, baik itu untuk biaya pendidikan, modal usaha, atau bahkan keperluan pribadi lainnya. Bank DBS, sebagai salah satu bank terbesar di Asia Tenggara, hadir dengan berbagai pilihan produk pinjaman yang dapat disesuaikan dengan berbagai kebutuhan tersebut. Bank DBS adalah sebuah korporasi perbankan dan jasa keuangan multinasional yang berpusat di Singapura, namun memiliki jejak yang signifikan di berbagai negara Asia, termasuk Indonesia melalui PT Bank DBS Indonesia. Dikenal sebagai salah satu bank terbesar di Asia Tenggara, DBS menawarkan beragam layanan perbankan mulai dari ritel hingga korporasi, serta aktif dalam inovasi digital untuk meningkatkan pengalaman nasabahnya. Dengan dukungan dari pemegang saham mayoritasnya, Temasek Holdings, DBS terus memperluas jangkauannya dan memperkuat posisinya sebagai pemain kunci dalam industri keuangan regional.

Jika kamu sedang mencari pinjaman yang fleksibel, cepat, dan mudah, Pinjaman Bank DBS bisa menjadi pilihan yang tepat. Dalam artikel ini, JULO akan membahas secara mendalam mengenai jenis-jenis pinjaman yang tersedia di Bank DBS, suku bunga yang berlaku, biaya-biaya terkait pinjaman, serta langkah-langkah yang perlu kamu lakukan untuk mengajukan pinjaman. Selain itu, kita juga akan melihat beberapa keuntungan mengajukan pinjaman di DBS dan menjawab pertanyaan-pertanyaan yang sering diajukan oleh calon peminjam. Dengan informasi yang lebih lengkap ini, kamu diharapkan dapat membuat keputusan yang lebih tepat dan menguntungkan dalam memilih pinjaman yang sesuai dengan kebutuhan kamu.

Baca Juga: Pinjaman Bank Online: Daftar Bank Digital yang Menyediakan Pinjaman Kredit

Apa Itu Pinjaman Bank DBS?

Pinjaman Bank DBS adalah produk pinjaman yang ditawarkan oleh DBS Indonesia kepada nasabah dengan berbagai jenis pinjaman yang dapat disesuaikan dengan tujuan dan kemampuan finansial. Salah satu keunggulan utama dari pinjaman ini adalah kemudahan dalam proses pengajuan, terutama dengan adanya platform digital seperti aplikasi digibank yang memungkinkan kamu untuk mengajukan pinjaman tanpa harus datang ke kantor cabang. Proses yang cepat dan mudah ini sangat bermanfaat bagi kamu yang membutuhkan dana dalam waktu singkat.

Pinjaman DBS terdiri dari beberapa jenis produk, mulai dari Kredit Tanpa Agunan (KTA) hingga pinjaman melalui fasilitas kartu kredit (Loan on Card). Selain itu, DBS juga menyediakan digibank KTA, yang memungkinkan kamu untuk mengajukan pinjaman tanpa jaminan secara online melalui aplikasi, dengan proses persetujuan yang sangat cepat.

Hitung Pinjaman dan Tagihanmu

Tentukan jumlah dan tenor pinjaman

Jumlah Pinjaman

Rp300.000

Rp50.000.000

Tenor Kredit

Tenor bervariasi untuk setiap pengguna.

*Beberapa nominal pinjaman hanya dapat memilih tenor tertentu

Tagihan per bulan

Tagihan sudah termasuk biaya admin

Bunga 0%

Biaya per hari mungkin berbeda tergantung kredit skor setiap pengguna

Dana Cair

Jumlah dana yang akan masuk ke rekening kamu setelah biaya admin. Biaya admin bisa bervariasi.

*Biaya admin, bunga, dan tenor bervariasi untuk setiap pengguna

Download JULO App Sekarang *kamu akan diarahkan ke Google PlayStore untuk download JULO

Jenis-Jenis Pinjaman Bank DBS

1. DBS KTA (Kredit Tanpa Agunan)

Kredit Tanpa Agunan (KTA) adalah pinjaman yang diberikan tanpa memerlukan jaminan atau agunan apapun, yang membuatnya sangat fleksibel dan mudah untuk diajukan. KTA DBS bisa digunakan untuk berbagai keperluan, seperti biaya pendidikan, renovasi rumah, liburan, atau bahkan untuk modal usaha. Salah satu keuntungan dari KTA DBS adalah proses pengajuan yang cepat dan mudah, serta pencairan dana yang bisa dilakukan dalam waktu yang relatif singkat setelah persetujuan. Karena tidak ada jaminan yang dibutuhkan, kamu tidak perlu khawatir tentang menyerahkan aset atau properti sebagai jaminan.

Suku bunga untuk KTA DBS mulai dari 0,88% flat per bulan, yang terbilang sangat kompetitif dibandingkan dengan pinjaman tanpa agunan lainnya. Dengan bunga yang relatif rendah, kamu bisa mengelola cicilan dengan lebih mudah.

2. digibank KTA

Pinjaman digibank KTA adalah versi digital dari KTA yang bisa diajukan langsung melalui aplikasi digibank yang tersedia untuk perangkat Android dan iOS. Salah satu keunggulan utama dari digibank KTA adalah proses persetujuan yang sangat cepat, hanya dalam waktu 60 detik. Ini adalah pilihan yang sangat tepat bagi kamu yang membutuhkan dana secara cepat tanpa perlu repot mengunjungi bank atau mengurus banyak dokumen.

Proses pengajuan yang cepat dan mudah ini juga memungkinkan kamu untuk mendapatkan dana dalam waktu yang lebih singkat, bahkan tanpa harus meninggalkan rumah. Selain itu, aplikasi digibank juga memberikan kenyamanan bagi kamu yang lebih memilih mengelola transaksi dan pinjaman melalui perangkat mobile.

3. Pinjaman on Card (Loan on Card) melalui digibank

Pinjaman Loan on Card adalah produk pinjaman yang memungkinkan kamu untuk meminjam uang dengan menggunakan limit kartu kredit digibank yang kamu miliki. Ini adalah opsi yang sangat fleksibel karena kamu tidak perlu mengajukan pinjaman baru secara terpisah, melainkan hanya memanfaatkan fasilitas pinjaman yang sudah ada pada kartu kredit kamu. Salah satu fitur menarik dari produk ini adalah adanya opsi bunga 0% untuk periode tertentu, yang tentunya sangat menguntungkan bagi kamu yang ingin menghindari biaya bunga tinggi.

Namun, jika kamu memilih untuk menggunakan bunga selain 0%, bunga yang dikenakan akan disesuaikan dengan ketentuan yang berlaku. Pinjaman ini sangat cocok untuk kamu yang sudah memiliki kartu kredit digibank dan membutuhkan dana cepat, dengan opsi cicilan yang mudah dikelola.

Bunga dan Biaya Pinjaman DBS

Sebelum kamu mengajukan pinjaman, sangat penting untuk mengetahui berapa besar bunga dan biaya-biaya yang akan dikenakan. Memahami hal ini akan membantu kamu untuk menghitung besaran cicilan dan total biaya pinjaman dengan lebih akurat. Berikut adalah rincian bunga dan biaya-biaya terkait pinjaman Bank DBS:

Suku Bunga Pinjaman DBS:

• KTA DBS: Bunga flat mulai dari 0,88% per bulan. Ini adalah suku bunga yang sangat kompetitif untuk pinjaman tanpa agunan, yang memudahkan kamu untuk merencanakan pembayaran cicilan tanpa adanya beban bunga yang tinggi.
   
• Pinjaman on Card (Loan on Card): Untuk pinjaman ini, kamu bisa memilih antara bunga 0% atau bunga lainnya, tergantung pada kesepakatan yang kamu pilih. Jika memilih opsi bunga 0%, ini memungkinkan kamu untuk melakukan cicilan tanpa dikenakan bunga untuk periode tertentu. Jika memilih bunga lainnya, tentunya ada biaya tambahan yang akan dihitung berdasarkan jumlah pinjaman dan tenor.

Baca Juga: Pinjaman Online Bank Saqu: Cara Pengajuan dan Keuntungannya

Biaya-Biaya Terkait Pinjaman DBS:

• Biaya Administrasi: Untuk pinjaman dengan bunga 0%, biaya administrasi yang dikenakan adalah sebesar 3% dari jumlah pengambilan pinjaman. Untuk bunga lainnya, biaya administrasi adalah Rp50.000. Biaya administrasi ini digunakan untuk menutupi biaya pemrosesan pinjaman.
• Biaya Pembatalan/Pelunasan Dipercepat: Jika kamu memutuskan untuk melunasi pinjaman lebih awal, DBS akan mengenakan biaya sebesar 5% dari sisa pokok cicilan atau minimal Rp200.000. Biaya ini berlaku untuk pinjaman melalui Loan on Card.
• Biaya Keterlambatan: Jika terjadi keterlambatan dalam pembayaran cicilan, biaya yang dikenakan adalah antara Rp150.000 - Rp250.000 atau 6% dari jumlah yang belum dibayar, mana yang lebih tinggi. Biaya ini dimaksudkan untuk mendorong nasabah agar selalu membayar tepat waktu.
• Biaya Tahunan KTA DBS: Untuk pinjaman KTA, kamu akan dikenakan biaya tahunan sebesar 1,75% dari jumlah pinjaman yang disetujui. Biaya ini dikenakan untuk administrasi tahunan pinjaman.

Cara Mengajukan Pinjaman Bank DBS

Mengajukan pinjaman di DBS sangatlah mudah, apalagi dengan adanya platform online yang mempermudah kamu dalam melakukan proses pengajuan tanpa perlu datang langsung ke bank. Berikut adalah langkah-langkah yang bisa kamu ikuti:

1. Kunjungi Website atau Aplikasi digibank

Langkah pertama yang harus kamu lakukan adalah mengunjungi website DBS Indonesia atau mengunduh aplikasi digibank. Di aplikasi tersebut, kamu bisa melihat semua produk pinjaman yang tersedia, serta melakukan pengajuan pinjaman secara langsung.

2. Siapkan Dokumen yang Diperlukan

Dokumen yang dibutuhkan untuk mengajukan pinjaman antara lain:

• Identitas Diri: KTP atau SIM yang masih berlaku.
• Bukti Penghasilan: Slip gaji terbaru atau bukti usaha jika kamu adalah seorang wirausahawan.
• Dokumen Pendukung Lainnya: Tergantung pada jenis pinjaman yang kamu ajukan, bisa ada dokumen tambahan seperti rekening koran atau NPWP.

3. Pilih Jenis Pinjaman

Setelah mengakses aplikasi atau website, pilih jenis pinjaman yang sesuai dengan kebutuhanmu, apakah itu KTA, digibank KTA, atau Loan on Card.

4. Isi Formulir Pengajuan

Isi formulir pengajuan dengan lengkap dan benar. Pastikan semua data yang kamu berikan akurat agar proses persetujuan dapat berlangsung dengan lancar.

5. Tunggu Persetujuan

Setelah mengisi formulir, proses persetujuan akan dimulai. Jika semua dokumen dan data yang kamu berikan sudah lengkap, DBS akan segera memproses permohonanmu. Dalam beberapa kasus, kamu bisa mendapatkan persetujuan hanya dalam beberapa menit atau jam.

6. Cairkan Dana

Jika pinjaman disetujui, dana akan segera dicairkan ke rekening yang kamu daftarkan. Proses pencairan dana ini bisa dilakukan dalam waktu singkat, tergantung pada jenis pinjaman yang kamu ajukan.

Apa Keunggulan Mengajukan Pinjaman di Bank DBS?

• Proses Cepat dan Mudah: Terutama dengan aplikasi digibank KTA, kamu bisa mendapatkan persetujuan dalam waktu hanya 60 detik.
• Tanpa Jaminan: Dengan KTA DBS, kamu tidak perlu memberikan jaminan apapun, yang membuatnya lebih fleksibel.
• Beragam Pilihan: Dari pinjaman KTA hingga pinjaman melalui kartu kredit, DBS menawarkan berbagai produk yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan finansial kamu.

Baca Juga: Jenis-Jenis Pinjaman Bank Syariah yang Perlu Kamu Ketahui

Pinjaman Bank DBS menawarkan berbagai solusi finansial yang fleksibel, mudah diakses, dan cocok untuk beragam kebutuhan, baik itu untuk pendidikan, renovasi rumah, atau modal usaha. Dengan produk unggulan seperti Kredit Tanpa Agunan (KTA), digibank KTA, dan pinjaman melalui kartu kredit (Loan on Card), nasabah dapat memilih opsi yang sesuai dengan kondisi finansial mereka. Keunggulan utama dari pinjaman ini adalah kemudahan pengajuan secara digital, proses persetujuan yang cepat, dan pilihan bunga yang kompetitif. Sebagai bank dengan rekam jejak yang kuat di Asia Tenggara, DBS menawarkan proses pinjaman yang aman, transparan, serta dukungan teknologi yang mempermudah pengalaman nasabah.

Namun, sebelum memutuskan untuk mengajukan pinjaman, penting untuk memahami dengan baik suku bunga dan biaya-biaya terkait agar tidak ada kejutan di kemudian hari. Dengan informasi yang telah dipaparkan, nasabah diharapkan dapat membuat keputusan yang bijak dalam memilih jenis pinjaman yang paling sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan finansial mereka. Jangan ragu untuk memanfaatkan aplikasi digibank DBS yang memungkinkan pengajuan pinjaman dengan cepat dan praktis, di mana pun dan kapan pun. Dengan langkah yang tepat, kamu bisa mendapatkan dana yang dibutuhkan dengan proses yang mudah dan nyaman.

Bbc_img_tarik_dana_1

Kalau kamu sedang mempertimbangkan pinjaman yang cepat cair seperti di Bank DBS, tapi ingin proses yang lebih praktis tanpa dokumen fisik dan tanpa harus ke bank, JULO Kredit Digital bisa jadi solusi yang lebih unggul. Dibanding pinjaman konvensional yang sering kali membutuhkan banyak dokumen dan proses persetujuan yang memakan waktu, JULO hadir dengan proses yang 100% online dan persetujuan yang super cepat bahkan dana bisa cair dalam hitungan menit setelah approval. Kamu juga nggak perlu memberikan jaminan apapun. Dengan limit hingga 50 juta rupiah, tenor fleksibel sampai 9 bulan, dan bunga ringan cuma 0,1% per hari, JULO memberi keleluasaan lebih untuk mengatur cicilan sesuai kemampuanmu. Lebih hemat waktu, lebih fleksibel, dan pastinya lebih simpel. Yuk, langsung ajukan pinjaman di aplikasi JULO sekarang dan rasakan sendiri bedanya!