Tabel Pinjaman Bank Artha Graha: Pilihan Pinjaman & Ketentuannya

Dalam kehidupan, ada banyak momen ketika kebutuhan dana mendesak datang tiba-tiba. Bisa jadi kamu sedang ingin memperluas usaha, membeli perlengkapan bisnis, merenovasi rumah, atau bahkan membutuhkan dana untuk keperluan pribadi seperti biaya pendidikan atau kebutuhan mendadak lainnya. Di saat seperti itu, mengajukan pinjaman ke bank bisa menjadi solusi yang relevan dan realistis. Salah satu bank yang menyediakan berbagai pilihan pinjaman yaitu Bank Artha Graha Internasional (Bank AGi).  Bank Artha Graha Internasional adalah bank swasta di Indonesia, berbasis di Jakarta, yang didirikan pada tahun 1973. Bank ini dikenal dengan berbagai produk perbankan dan layanan keuangan. Melalui artikel JULO kali ini, kamu akan mengenal lebih jauh tentang tabel pinjaman Bank Artha Graha, termasuk jenis-jenis pinjaman yang tersedia, ketentuan umum, simulasi angsuran, hingga tips mengajukan pinjaman dengan cerdas.

Bank Artha Graha menawarkan beragam produk pembiayaan yang fleksibel dan dapat disesuaikan dengan kebutuhan kamu, baik itu untuk modal usaha, pembiayaan kegiatan produktif, atau pinjaman tanpa jaminan. Tentu saja, setiap jenis pinjaman memiliki karakteristik yang berbeda, begitu juga dengan ketentuan suku bunga, tenor, serta jumlah pinjaman maksimal. Maka dari itu, memahami jenis-jenis pinjaman dan tabel angsuran yang berlaku akan sangat membantu kamu dalam merencanakan keuangan dengan lebih matang dan terarah.

Baca Juga: JULO: Jawaban Tepat untuk Pinjaman Online Tanpa Rekening Bank di Masa Kini

Mengenal Apa Itu Tabel Pinjaman Bank Artha Graha dan Mengapa Penting untuk Diketahui?

Tabel pinjaman Bank Artha Graha adalah representasi simulasi cicilan berdasarkan nominal pinjaman, tenor (jangka waktu pinjaman), dan suku bunga yang berlaku. Dalam tabel ini biasanya terdapat informasi jumlah angsuran bulanan yang harus kamu bayarkan selama masa pinjaman.

Tabel ini penting karena bisa membantu kamu:

• Memperkirakan kemampuan bayar
• Membandingkan pilihan tenor dan jumlah cicilan
• Menghindari beban finansial berlebih
• Membuat rencana keuangan yang lebih akurat

Dengan melihat tabel, kamu jadi bisa memperkirakan apakah penghasilan bulananmu cukup untuk membayar cicilan, tanpa mengorbankan kebutuhan lainnya. Walaupun angka-angka dalam tabel bersifat estimasi, informasi ini sangat berguna sebagai acuan awal sebelum kamu mengajukan pinjaman.

Hitung Pinjaman dan Tagihanmu

Tentukan jumlah dan tenor pinjaman

Jumlah Pinjaman

Rp300.000

Rp50.000.000

Tenor Kredit

Tenor bervariasi untuk setiap pengguna.

*Beberapa nominal pinjaman hanya dapat memilih tenor tertentu

Tagihan per bulan

Tagihan sudah termasuk biaya admin

Bunga 0%

Biaya per hari mungkin berbeda tergantung kredit skor setiap pengguna

Dana Cair

Jumlah dana yang akan masuk ke rekening kamu setelah biaya admin. Biaya admin bisa bervariasi.

*Biaya admin, bunga, dan tenor bervariasi untuk setiap pengguna

Download JULO App Sekarang *kamu akan diarahkan ke Google PlayStore untuk download JULO

Jenis-Jenis Pinjaman di Bank Artha Graha dan Penjelasannya

Bank Artha Graha menawarkan berbagai jenis pinjaman, yang terbagi menjadi tiga kategori utama: Kredit Produktif, KTA (Kredit Tanpa Agunan), dan Kredit Usaha Rakyat (KUR). Setiap kategori punya sub-produk yang spesifik, berikut penjelasan lengkapnya:

1. Kredit Produktif

Jenis pinjaman ini ditujukan untuk mendukung aktivitas bisnis atau usaha, terutama yang membutuhkan modal kerja atau pembiayaan jangka pendek dan menengah. Beberapa bentuknya antara lain:

• Pinjaman Rekening Koran
  Pinjaman ini berbentuk fasilitas cerukan (overdraft) yang bisa kamu tarik kapan saja sesuai kebutuhan, dan digunakan untuk mendukung operasional harian usaha. Jumlah yang bisa ditarik sesuai plafon yang disetujui bank. Pinjaman jenis ini cocok untuk kamu yang membutuhkan fleksibilitas dalam penggunaan dana.
• Revolving Loan
  Revolving loan adalah pinjaman bergulir yang dapat digunakan kembali setelah pelunasan sebagian atau seluruhnya. Ini sangat ideal bagi pelaku usaha dengan kebutuhan modal kerja berulang. Skema ini juga memudahkan kamu mengatur cash flow perusahaan karena bisa terus digunakan selama masa perjanjian masih berlaku.
• Kredit Modal Usaha
  Merupakan jenis pinjaman yang diberikan untuk kebutuhan modal kerja atau pengembangan usaha. Biasanya diberikan dalam jumlah tertentu dengan tenor yang sudah ditentukan. Cocok untuk pengusaha yang ingin memperbesar kapasitas produksi, menambah stok barang, atau membuka cabang baru.
• Fixed Loan
  Fixed loan adalah pinjaman dengan besaran dana dan jangka waktu yang tetap. Setiap bulan kamu membayar angsuran dalam jumlah tetap, sehingga lebih mudah merencanakan keuangan. Jenis ini cocok buat kamu yang membutuhkan kepastian dalam pembayaran dan tidak ingin repot dengan fluktuasi cicilan.

2. KTA Karya (Kredit Tanpa Agunan)

KTA Karya adalah solusi bagi kamu yang membutuhkan dana cepat tanpa harus memberikan jaminan. Produk ini dirancang untuk nasabah yang memiliki penghasilan tetap, baik sebagai karyawan maupun wiraswasta.

Karena tidak memerlukan agunan, proses pengajuannya relatif cepat dan praktis. Namun biasanya, suku bunga yang dikenakan sedikit lebih tinggi dibandingkan pinjaman dengan jaminan. KTA Karya cocok untuk kebutuhan seperti biaya pendidikan, kesehatan, renovasi rumah, atau pelunasan utang.

3. Kredit Usaha Rakyat (KUR)

KUR adalah program pembiayaan bersubsidi dari pemerintah yang disalurkan melalui bank, termasuk Bank Artha Graha. KUR menyasar pelaku UMKM dan memiliki suku bunga rendah, plafon bervariasi, dan tenor fleksibel. Bank Artha Graha menyediakan tiga jenis KUR, yaitu:

• KUR Mikro
  Ditujukan untuk usaha mikro yang belum bankable namun memiliki potensi usaha. Plafon maksimal biasanya hingga Rp25 juta, dengan proses pengajuan yang cukup mudah dan cepat.
• KUR Ritel
  Merupakan pembiayaan untuk usaha kecil dan menengah yang skalanya sudah berkembang. Plafon pinjamannya bisa mencapai Rp500 juta tergantung pada kemampuan usaha dan kelayakan debitur.
• KUR TKI
  Pinjaman ini diberikan khusus bagi calon Tenaga Kerja Indonesia (TKI) yang ingin bekerja di luar negeri dan membutuhkan dana untuk pembiayaan awal seperti pelatihan, paspor, visa, atau transportasi. Pembayaran bisa dilakukan setelah TKI bekerja dan memperoleh gaji di negara tujuan.

Baca Juga: Langkah Mudah Mengajukan Pinjaman di Allo Bank: Persyaratan dan Prosesnya

Simulasi Tabel Pinjaman Bank Artha Graha

Berikut ini contoh simulasi cicilan pinjaman berdasarkan jumlah pinjaman dan tenor waktu:

Perlu diingat, angka-angka di atas hanyalah simulasi dan bisa berubah sesuai kebijakan bank, suku bunga saat itu, serta profil risiko kamu sebagai nasabah.

Apa Saja Syarat untuk Mengajukan Pinjaman di Bank Artha Graha?

Syarat pengajuan pinjaman di Bank Artha Graha bisa sedikit berbeda tergantung jenis pinjaman. Namun secara umum, berikut syarat yang biasanya diperlukan:

• Warga Negara Indonesia (WNI), berusia minimal 21 tahun
• Memiliki penghasilan tetap atau usaha berjalan minimal 6 bulan
• Fotokopi KTP, KK, dan NPWP
• Slip gaji (untuk karyawan) atau laporan usaha (untuk wiraswasta)
• Dokumen legalitas usaha (untuk pinjaman produktif)
• Tidak sedang dalam daftar hitam atau kredit macet di bank lain

Apa Keunggulan Pinjaman Bank Artha Graha Dibandingkan yang Lain?

Beberapa keunggulan dari pinjaman Bank Artha Graha antara lain:

• Pilihan produk pinjaman yang lengkap dan fleksibel
• Tersedia pinjaman tanpa jaminan (KTA)
• Ada pinjaman khusus untuk UMKM dan TKI melalui program KUR
• Suku bunga kompetitif dan proses persetujuan yang relatif cepat
• Cocok untuk berbagai segmen: karyawan, pelaku usaha, dan individu

Dengan pilihan produk yang variatif, kamu bisa memilih pinjaman yang paling sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan kamu.

Tips Sebelum Mengajukan Pinjaman: Perencanaan yang Bijak

Sebelum mengajukan pinjaman, kamu perlu mempertimbangkan beberapa hal berikut agar tidak terjebak dalam masalah finansial di kemudian hari:

• Hitung kemampuan membayar cicilan setiap bulan dengan realistis
• Pilih tenor pinjaman yang sesuai agar cicilan tidak terlalu membebani
• Gunakan pinjaman untuk kebutuhan produktif atau mendesak
• Baca dan pahami seluruh syarat serta ketentuan pinjaman
• Hindari mengambil pinjaman baru jika masih punya cicilan yang aktif

Dengan perencanaan yang matang, pinjaman bisa jadi alat bantu yang efektif untuk mencapai tujuan finansial kamu.

Melalui berbagai produk pinjaman yang ditawarkan, Bank Artha Graha Internasional hadir sebagai salah satu solusi finansial yang fleksibel dan menyeluruh bagi masyarakat, baik individu maupun pelaku usaha. Mulai dari Kredit Produktif untuk mendukung pertumbuhan bisnis, KTA Karya bagi nasabah yang membutuhkan dana cepat tanpa agunan, hingga program Kredit Usaha Rakyat (KUR) yang membantu UMKM dan calon TKI mendapatkan akses pembiayaan dengan syarat yang lebih ringan seluruh pilihan tersebut menunjukkan komitmen Bank Artha Graha dalam menjangkau berbagai segmen kebutuhan finansial.

Baca Juga: Mengenal Pinjaman Bank BPR: Solusi Pembiayaan dengan Jaminan Sertifikat Rumah

Dengan memahami tabel pinjaman, kamu bisa merencanakan pengajuan secara lebih bijak dan realistis. Simulasi angsuran dan rincian jenis pinjaman yang tersedia sangat membantu dalam memperkirakan kemampuan bayar, memilih tenor yang sesuai, dan menyusun rencana keuangan tanpa membebani kondisi finansial.

Namun demikian, penting untuk selalu mengedepankan perencanaan yang matang sebelum mengambil pinjaman. Pastikan bahwa dana yang diajukan memang untuk kebutuhan yang benar-benar penting dan mampu memberikan manfaat jangka panjang. Dengan pendekatan yang tepat, pinjaman bukan hanya sebagai utang, melainkan sebagai sarana strategis untuk mencapai tujuan finansial yang lebih besar dan berkelanjutan.

Bbc_img_tarik_dana_1

Bank Artha Graha telah menyediakan berbagai kemudahan dalam proses pengajuan, namun keberhasilan dan kelancaran pinjaman tetap bergantung pada kedisiplinan dan kesiapan finansial setiap individu. Maka dari itu, pilihlah produk pinjaman yang sesuai, pahami syarat dan ketentuannya, dan kelola dana pinjaman secara bertanggung jawab untuk mendapatkan manfaat maksimal dari setiap fasilitas yang tersedia.

Jika setelah mengevaluasi berbagai pilihan pinjaman dari Bank Artha Graha kamu masih mencari alternatif yang lebih praktis dan cepat, kamu juga bisa mempertimbangkan solusi finansial dari JULO Kredit Digital. Cocok bagi kamu yang membutuhkan dana darurat tanpa proses yang berbelit, JULO hadir sebagai layanan pinjaman online yang bebas jaminan, cair dalam hitungan menit setelah proses approval, dan menawarkan limit pinjaman hingga Rp50 juta. Dengan tenor fleksibel hingga 9 bulan dan bunga ringan hanya 0,1% per hari, JULO menjadi pilihan tepat bagi kamu yang ingin mengakses dana dengan cepat dan mudah, langsung dari genggaman tangan. Jadi, kalau kamu sedang mencari pinjaman yang aman, transparan, dan bisa diajukan kapan saja tanpa harus datang ke kantor cabang, unduh aplikasi JULO sekarang dan ajukan pinjaman dengan mudah sesuai kebutuhanmu.