Panduan Lengkap Cara Mengajukan Pinjaman ke Bank Mandiri untuk Kredit Pemilikan Rumah (KPR)

Memiliki rumah impian adalah salah satu tujuan finansial terbesar bagi banyak orang. Namun, seringkali harga rumah yang terus meningkat menjadi tantangan besar bagi banyak orang. Di sinilah peran Kredit Pemilikan Rumah (KPR) menjadi sangat penting. Bank Mandiri, sebagai salah satu bank terbesar di Indonesia, menawarkan berbagai pilihan KPR yang dapat membantu mewujudkan impian memiliki rumah. Melalui artikel ini, kami akan memberikan panduan lengkap mengenai cara mengajukan pinjaman ke Bank Mandiri untuk KPR, dengan penjelasan mendalam yang bisa kamu pahami dengan mudah. Kami juga akan membahas berbagai produk KPR Bank Mandiri, persyaratan yang perlu dipenuhi, langkah-langkah pengajuan, dan tips agar pengajuan KPR kamu disetujui dengan lancar. Jadi, simak terus artikel ini untuk mendapatkan informasi yang lengkap dan jelas!

Baca Juga: Tabel Pinjaman Bank Riau Syariah untuk PNS: Pilih yang Tepat Sesuai Kebutuhan Finansialmu

Mengapa Memilih KPR Bank Mandiri?

Ketika datang ke pengajuan KPR, memilih bank yang tepat sangatlah penting. Kamu pasti ingin mendapatkan penawaran yang terbaik, baik dari segi bunga yang kompetitif, proses pengajuan yang mudah, maupun pelayanan yang memadai. Bank Mandiri telah dikenal luas karena memiliki berbagai keuntungan dalam hal ini, yang membuatnya menjadi pilihan utama bagi banyak orang yang ingin membeli rumah.

Simulasi Kredit

Tentukan jumlah dan tenor pinjaman

Jumlah Pinjaman

Rp300.000

Rp50.000.000

Tenor Kredit

Tenor bervariasi untuk setiap pengguna.

*Beberapa nominal pinjaman hanya dapat memilih tenor tertentu

Tagihan per bulan

Tagihan sudah termasuk biaya admin

Bunga 0%

Biaya per hari mungkin berbeda tergantung kredit skor setiap pengguna

Dana Cair

Jumlah dana yang akan masuk ke rekening kamu setelah biaya admin. Biaya admin bisa bervariasi.

*Biaya admin, bunga, dan tenor bervariasi untuk setiap pengguna

Ajukan Pinjaman JULO *kamu akan diarahkan ke Google PlayStore untuk download JULO

Keunggulan KPR Bank Mandiri

1. Suku bunga kompetitif: Bank Mandiri menawarkan suku bunga yang terjangkau, yang membuat cicilan bulanan kamu lebih ringan dan terjangkau. Dengan suku bunga yang stabil, kamu tidak perlu khawatir tentang kenaikan bunga yang tiba-tiba, sehingga perencanaan keuangan kamu bisa lebih mudah diprediksi.
2. Proses pengajuan yang mudah: Salah satu keunggulan lainnya adalah proses pengajuan yang relatif cepat dan mudah. Kamu bisa mengajukan permohonan KPR baik secara langsung melalui kantor cabang Bank Mandiri terdekat atau secara online menggunakan aplikasi mobile banking. Bank Mandiri juga menyediakan berbagai kanal untuk memudahkan pengajuan, sehingga kamu bisa melakukannya tanpa perlu keluar rumah.
3. Tenor fleksibel: Bank Mandiri menawarkan pilihan tenor yang cukup fleksibel. Apakah kamu ingin cicilan yang lebih ringan dengan jangka waktu yang lebih panjang, atau lebih cepat selesai dengan tenor yang lebih pendek? Semua itu bisa kamu sesuaikan dengan kemampuan finansial kamu.
4. Beragam produk KPR: Bank Mandiri tidak hanya menawarkan KPR biasa, tetapi juga berbagai produk KPR yang bisa disesuaikan dengan kebutuhanmu, seperti KPR Subsidi bagi kamu yang memiliki penghasilan rendah, atau KPR Mandiri Multiguna yang lebih fleksibel.

Jenis-Jenis KPR di Bank Mandiri

Sebelum mengajukan, kamu perlu memilih jenis KPR yang sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan kamu. Bank Mandiri menyediakan berbagai jenis KPR yang dapat disesuaikan dengan situasi finansialmu.

1. KPR Mandiri

KPR Mandiri adalah produk utama yang ditawarkan oleh Bank Mandiri. Program ini cocok bagi kamu yang ingin membeli rumah pertama dengan bunga kompetitif dan tenor fleksibel. Keunggulan KPR Mandiri adalah proses pengajuan yang mudah dan persyaratan yang tidak terlalu rumit. Dengan suku bunga yang stabil, kamu bisa merencanakan angsuran bulanan dengan lebih baik. Program ini juga memungkinkan kamu memilih rumah yang sesuai dengan kebutuhan, baik itu rumah di perkotaan maupun di daerah pinggiran.

2. KPR Subsidi

Bagi kamu yang memiliki penghasilan terbatas, Bank Mandiri juga menawarkan KPR Subsidi. Program ini dirancang khusus oleh pemerintah untuk masyarakat berpenghasilan rendah yang ingin membeli rumah pertama dengan bunga yang lebih rendah. Dengan bunga yang lebih ringan, cicilan bulanan jadi lebih terjangkau, memungkinkan kamu untuk memiliki rumah meski dengan pendapatan yang terbatas. Untuk bisa mengajukan KPR Subsidi, tentu ada beberapa kriteria yang perlu dipenuhi, seperti batasan penghasilan dan jenis rumah yang ingin dibeli.

3. KPR Mandiri Multiguna

Jika kamu membutuhkan pinjaman yang lebih fleksibel, KPR Mandiri Multiguna bisa menjadi pilihan yang tepat. Program ini memungkinkan kamu untuk meminjam uang tidak hanya untuk membeli rumah, tetapi juga untuk keperluan lain seperti renovasi rumah, pendidikan, atau modal usaha. Dengan suku bunga yang kompetitif, KPR Mandiri Multiguna memberikan fleksibilitas lebih dalam penggunaannya, sekaligus tetap mempertahankan kelebihan seperti tenor yang bisa disesuaikan.

Besaran dan Jenis Suku Bunga KPR Bank Mandiri Terbaru

Dalam rangka menyambut awal tahun 2025, Mandiri KPR memberikan penawaran suku bunga terbaik untuk nasabah setia Bank Mandiri. Pilihan suku bunga Mandiri KPR tersedia untuk pembelian hunian baru, hunian secondary, pengajuan take over hingga pembiayaan multiguna & top up.

Suku Bunga Super Promo (New Booking & Take Over KPR):

• 3,55% fixed 1 tahun: Jangka waktu kredit minimal 5 tahun.
• 3,95% fixed 3 tahun: Jangka waktu kredit minimal 12 tahun.
• 4,95% fixed 3 tahun: Jangka waktu kredit minimal 10 tahun.
• 5,95% fixed 3 tahun: Jangka waktu kredit minimal 9 tahun.
• 4,90% fixed 5 tahun: Jangka waktu kredit minimal 15 tahun.
• 5,90% fixed 5 tahun: Jangka waktu kredit minimal 13 tahun.
• 7,90% fixed 5 tahun: Jangka waktu kredit minimal 9 tahun.
• 8,90% fixed 5 tahun: Jangka waktu kredit minimal 6 tahun.
• 9,90% fixed 5 tahun: Jangka waktu kredit minimal 5 tahun.

Catatan: Untuk suku bunga 3,55% dan 4,90%, wajib blokir dana 2x angsuran pada Tabungan Rumahku.

Suku Bunga Promo (New Booking, Take Over, dan Top Up KPR):

• 14,25% fixed 1 tahun: Jangka waktu kredit 1 tahun.
• 11,50% fixed 2 tahun: Jangka waktu kredit 2 tahun.
• 9,25% fixed 3 tahun: Jangka waktu kredit 5 tahun.
• 10,25% fixed 3 tahun: Jangka waktu kredit 3 tahun.
• 8,35% fixed 5 tahun: Jangka waktu kredit 10 tahun.
• 7,50% fixed 10 tahun: Jangka waktu kredit 20 tahun.
• 7,99% fixed 10 tahun: Jangka waktu kredit 15 tahun.
• 8,99% fixed 10 tahun: Jangka waktu kredit 10 tahun.

Catatan: Suku bunga 7,50% fixed 10 tahun khusus untuk pegawai payroll Bank Mandiri dengan pembelian rumah baru pada developer yang telah bekerja sama.

Suku Bunga Promo Khusus Multiguna

*Catatan: Suku bunga ini berlaku untuk New Booking, Take Over, dan Top up Multiguna.

Suku Bunga Berjenjang (New Booking dan Take Over KPR):

• 7,68% fixed 3 tahun, selanjutnya mengikuti suku bunga yang berlaku.
• 8,88% fixed 3 tahun, selanjutnya mengikuti suku bunga yang berlaku.
• 9,88% fixed 4 tahun, selanjutnya mengikuti suku bunga yang berlaku.

Untuk informasi lebih lanjut dan simulasi KPR, Kamu bisa mengunjungi situs resmi Bank Mandiri atau menghubungi Mandiri Call 14000.

Persyaratan Umum untuk Mengajukan Pinjaman KPR di Bank Mandiri

Setelah memilih jenis KPR yang sesuai, kini saatnya untuk mempersiapkan segala hal yang dibutuhkan agar pengajuan KPR kamu bisa diproses. Berikut adalah persyaratan umum yang perlu kamu perhatikan sebelum mengajukan pinjaman.

1. Usia, Pekerjaan, dan Penghasilan

Bank Mandiri memiliki syarat usia untuk pengajuan KPR, yakni minimal 21 tahun dan maksimal 55 tahun pada saat pinjaman diselesaikan. Selain itu, kamu juga harus memiliki penghasilan tetap yang mencukupi untuk membayar cicilan setiap bulan. Bank Mandiri akan mengevaluasi kelayakan penghasilanmu agar cicilan yang diajukan tidak melebihi kapasitas pembayaranmu.

2. Dokumen yang Diperlukan

Dokumen yang diperlukan untuk pengajuan KPR di Bank Mandiri biasanya meliputi:

• KTP sebagai bukti identitas.
• Slip gaji atau bukti pendapatan lainnya untuk menunjukkan kemampuan membayar cicilan.
• NPWP sebagai tanda kamu sudah terdaftar dalam sistem perpajakan negara.
• Dokumen lainnya, seperti surat keterangan kerja, rekening koran, dan lainnya sesuai permintaan bank.

Baca Juga: Kenali Jenis-Jenis Pinjaman Bank DKI: Solusi Keuangan Tepat untuk Setiap Kebutuhanmu!

3. Persyaratan Khusus untuk KPR Subsidi dan KPR Mandiri Multiguna

Untuk KPR Subsidi, kamu harus memenuhi kriteria yang ditetapkan oleh pemerintah, seperti batasan penghasilan dan lokasi rumah yang bisa dibeli. Sementara untuk KPR Mandiri Multiguna, kamu perlu memberikan dokumen tambahan yang menjelaskan tujuan penggunaan pinjaman, misalnya untuk renovasi atau pendidikan.

Langkah-Langkah Mengajukan KPR di Bank Mandiri

Setelah semua persyaratan siap, kamu bisa mulai mengikuti langkah-langkah pengajuan KPR berikut ini:

1. Tentukan Jenis KPR yang Sesuai

Langkah pertama adalah menentukan jenis KPR yang sesuai dengan kebutuhanmu. Misalnya, jika kamu ingin membeli rumah pertama dan memenuhi syarat untuk KPR Subsidi, maka pilihlah program tersebut. Namun, jika kamu memerlukan pinjaman untuk renovasi atau pendidikan, KPR Mandiri Multiguna bisa menjadi pilihan.

2. Persiapkan Dokumen

Pastikan semua dokumen yang diperlukan sudah lengkap dan sesuai. Cek kembali persyaratan dokumen yang diminta agar proses pengajuan tidak terhambat.

3. Ajukan Permohonan KPR

Kamu bisa mengajukan KPR secara langsung ke kantor cabang Bank Mandiri terdekat atau secara online melalui aplikasi mobile banking. Pengajuan secara online membuat kamu lebih praktis dan efisien karena bisa dilakukan kapan saja dan di mana saja.

4. Proses Pengajuan dan Verifikasi

Setelah pengajuan, Bank Mandiri akan memverifikasi kelengkapan dan kebenaran data yang kamu ajukan. Proses ini bisa melibatkan pengecekan data pribadi, riwayat kredit, hingga survei lokasi rumah yang akan dibeli.

Proses Penilaian dan Persetujuan Pinjaman KPR

Setelah kamu mengajukan KPR, proses selanjutnya adalah penilaian dan persetujuan pinjaman oleh pihak Bank Mandiri.

1. Penilaian Kelayakan Kredit

Bank Mandiri akan menilai kelayakan kreditmu berdasarkan penghasilan, pekerjaan, serta riwayat kredit yang ada. Hal ini bertujuan untuk memastikan bahwa kamu memiliki kapasitas untuk membayar cicilan pinjaman dengan lancar.

2. Survei Lokasi Rumah

Jika pengajuanmu disetujui, tim Bank Mandiri akan melakukan survei lokasi rumah yang ingin kamu beli. Ini penting untuk memastikan bahwa rumah yang akan dibeli memenuhi standar dan layak sebagai jaminan pinjaman.

3. Persetujuan Pinjaman

Jika semua tahapan sudah selesai, Bank Mandiri akan memberikan persetujuan dan informasi mengenai jumlah pinjaman, suku bunga, dan tenor yang disetujui. Proses ini mungkin memakan waktu beberapa hari, tetapi akan sangat membantu kamu dalam merencanakan keuangan.

Fasilitas dan Keuntungan Mengajukan KPR di Bank Mandiri

Mengajukan KPR di Bank Mandiri memberi banyak keuntungan. Berikut adalah beberapa fasilitas yang bisa kamu nikmati:

1. Suku bunga bersaing: Kamu akan mendapatkan suku bunga yang sangat kompetitif sesuai dengan jenis KPR yang dipilih. Dengan suku bunga yang rendah, kamu bisa mendapatkan cicilan yang lebih ringan.
2. Fleksibilitas tenor: Bank Mandiri menawarkan fleksibilitas tenor yang bisa disesuaikan dengan kemampuan finansialmu, mulai dari 5 hingga 20 tahun.
3. Kemudahan pembayaran angsuran: Pembayaran angsuran dapat dilakukan melalui berbagai metode yang praktis, seperti menggunakan mobile banking, internet banking, maupun melalui ATM dan teller Bank Mandiri.

Tips Mengajukan KPR Agar Disetujui dengan Mudah

Agar pengajuan KPR kamu berjalan lancar dan disetujui, ada beberapa hal yang perlu diperhatikan:

1. Pastikan kelengkapan dokumen: Setiap dokumen yang diminta harus lengkap dan sesuai dengan yang tertera. Keberhasilan pengajuan KPR sangat bergantung pada kelengkapan dokumen.
2. Rasio utang terhadap penghasilan sehat: Jangan terlalu banyak berutang sebelum mengajukan KPR. Bank Mandiri akan menilai kemampuanmu dalam membayar cicilan berdasarkan penghasilan dan utang yang sudah ada.
3. Jaga riwayat kredit: Pastikan catatan kredit kamu bersih dan tidak ada tunggakan. Jika memiliki masalah kredit sebelumnya, sebaiknya selesaikan terlebih dahulu sebelum mengajukan KPR.

Penyelesaian dan Pembayaran Pinjaman KPR

Setelah pengajuan disetujui, kamu dapat mulai melakukan pembayaran angsuran. Pembayaran bisa dilakukan melalui berbagai metode, seperti langsung ke kantor cabang, melalui ATM, atau menggunakan aplikasi mobile banking Bank Mandiri. Bank Mandiri juga memberikan kemudahan untuk melakukan pelunasan lebih awal atau refinancing jika diperlukan.

Baca Juga: Menghitung Bunga Pinjaman Bank BRI 5 Juta: Berapa yang Harus Dibayar?

KPR Bank Mandiri menawarkan berbagai pilihan suku bunga yang sangat menarik dan fleksibel, memberikan kemudahan bagi nasabah yang ingin memiliki rumah, melakukan take over, atau top-up pembiayaan. Dari suku bunga super promo yang sangat rendah hingga opsi suku bunga berjenjang dan multiguna, Bank Mandiri memahami kebutuhan finansial nasabah dan berupaya untuk memberikan solusi yang sesuai dengan berbagai kondisi. Dengan jangka waktu pinjaman yang dapat disesuaikan hingga 30 tahun untuk rumah tinggal, program KPR ini memberikan kenyamanan dalam perencanaan keuangan. Tak hanya itu, berbagai promo yang ditawarkan hingga Januari 2025 juga membuka peluang bagi nasabah untuk mendapatkan pembiayaan yang lebih terjangkau dan menguntungkan.

Melalui program KPR Bank Mandiri, memiliki rumah impian bukan lagi menjadi hal yang sulit dicapai. Dengan suku bunga yang kompetitif, pilihan jangka waktu yang fleksibel, dan kemudahan proses pengajuan, Bank Mandiri memfasilitasi setiap langkahmu menuju kepemilikan properti. Jangan lewatkan kesempatan ini untuk memanfaatkan berbagai penawaran menarik yang dapat membantumu meraih impian memiliki rumah. Segera ajukan KPRmu dan nikmati kemudahan serta keuntungan yang telah disiapkan Bank Mandiri untukmu.

Tarik Dana Sekarang, Bayarnya Belakangan!

Cocok untuk kamu yang berusia 21 tahun ke atas dan punya penghasilan min. Rp2,5 juta. Bunga ringan, tenor panjang!

Transaksi Sekarang

Jika kamu sedang mencari cara cepat dan mudah untuk mendapatkan dana tambahan selain mengajukan KPR di Bank Mandiri, aplikasi pinjaman online JULO bisa menjadi solusi yang tepat. JULO menawarkan pinjaman tanpa agunan dengan proses yang cepat dan tanpa ribet, cocok untuk kamu yang membutuhkan dana darurat atau tambahan untuk keperluan lain seperti renovasi rumah atau biaya pendidikan. Dengan bunga yang kompetitif dan tenor yang fleksibel, JULO memberikan kemudahan akses dan pencairan dana langsung ke rekening dalam hitungan menit. Proses pengajuan yang hanya memerlukan beberapa langkah mudah melalui aplikasi JULO membuat semuanya semakin praktis.

Jadi, jika kamu membutuhkan pinjaman tambahan untuk melengkapi kebutuhan finansialmu, baik itu untuk KPR atau kebutuhan lainnya, segera ajukan pinjaman melalui aplikasi JULO. Nikmati kemudahan dan kecepatan dalam pengajuan, serta suku bunga yang kompetitif untuk membantu mewujudkan impian dan merencanakan masa depan dengan lebih baik. Dengan JULO, pinjaman online menjadi lebih mudah, cepat, dan aman!